Toutes les cartes disponibles chez Monabanq
La gamme de cartes bancaires de la banque en ligne Monabanq se compose de 3 offres différentes : Visa Classic, Visa Premier et Visa Platinum. Dans ce guide, nous revenons sur l’offre bancaire de Monabanq et comparons les cartes bancaires commercialisées par l’établissement.
Quelles sont les différentes cartes proposées par Monabanq ?
Monabanq propose trois cartes bancaires. Les clients ont le choix entre la carte Visa Classic, la carte Visa Premier et la carte Platinum.
| Carte | Visa Classic Gratuite
| Visa Premier 3 €/mois
| Visa Platinum 9 €/mois
|
|---|---|---|---|
| Tarifs | Gratuite | 3 €/mois | 9 €/mois |
| Conditions de revenus | Aucune | Aucune | Aucune |
| Type de débit | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
| Paiements et retraits en zone euro sans frais | Oui | Oui | Oui |
| Paiements et retraits à l'international sans frais | Non | Non | Oui |
| Assurance | Assurance Visa Classic | Assurance Visa Premier | Assurance Visa Platinum |
Monabanq propose aussi une quatrième carte bancaire. C’est la carte Visa à autorisation systématique, une carte qui permet de ne jamais être à découvert, car la carte refusera la transaction s’il n’y a pas assez de fonds sur le compte. Cependant, cette carte ne possède pas d'assurance, c'est une carte standard qui permet d'effectuer uniquement des paiements et des retraits. La carte est parfaite pour les adolescents qui souhaitent devenir plus indépendants financièrement sans le risque de se retrouver à découvert.
La Carte Visa Classic Monabanq
| Carte Visa Classic | |
|---|---|
| Tarif | Gratuite |
| Condition de revenus | Aucune |
| Type de débit | Immédiat ou différé |
| Paiements et retraits en zone euro sans frais | Gratuits et illimités |
| Paiements et retraits hors zone euro sans frais | 2 % |
| Assurances | Oui |
La carte Visa Classic est la carte standard proposée par Monabanq, c'est la carte la moins chère et, donc, la plus accessibles.
La Visa Classic proposée par Monabanq est facturée 2 euros par mois et accessible sans condition de revenus.
Incluse dans toutes les formules de Monabanq, la Visa Classic vous permet d’effectuer des opérations aussi bien en France que dans la zone euro ou à l’étranger. Vous pouvez choisir le type de débit que vous souhaitez privilégier : immédiat ou différé.
Avec cette carte, tous les retraits et les paiements réalisés en euros dans l’EEE sont offerts. En revanche, les opérations en devises étrangères sont payantes. Comptez ainsi des frais à hauteur de 2% du montant de l’achat ou du retrait que vous avez effectué.
Les plafonds de retrait et de paiement établis par la banque lors de votre souscription peuvent être modulés temporairement depuis l’espace client ou l’application mobile, sous réserve d’éligibilité.
Les avantages de la carte Visa Classic :
- Paiements et retraits à l'international
- Assurance décès et invalidité
- Assistance médicale déplacement
La Carte Visa Premier Monabanq
| Carte Visa Premier | |
|---|---|
| Tarif | 3 €/mois |
| Condition de revenus | Aucune |
| Type de débit | Immédiat ou différé |
| Paiements et retraits en zone euro sans frais | Gratuits et illimités |
| Paiements et retraits hors zone euro sans frais | 2 % |
| Assurances | Assurance Visa Premier |
La carte Visa Premier proposée par Monabanq est un moyen de paiement international. Carte haut de gamme à débit immédiat ou à débit différé, avec la Visa Premier vous disposez de garanties d’assistance et d’assurance élargies.
Tous les avantages qui accompagnent la Visa Premier sont accessibles sans avoir à justifier d’un niveau de revenus, mais la carte est facturée 3 € par mois.
La carte Visa Premier de Monabanq permet de retirer et de payer en euros gratuitement, en France ainsi que dans tous les pays de l’EEE.
À l’étranger, les opérations en devises sont facturées 2 % du montant.
Si vous souhaitez avoir la gratuité sur vos opérations bancaires à l’étranger, il faut souscrire au service Premium, pour un tarif mensuel de 9 €. Toutefois, veuillez noter que la gratuité est limitée à 50 paiements et à 25 retraits par an. Au-delà, seule une remise de 25 % s’applique sur la tarification à la carte (soit 1,50 € pour un retrait de 100 euros).
La banque en ligne du Crédit Mutuel se démarque de ses concurrentes sur la question des plafonds de retrait et d’achat. En effet, les seuils préalablement définis pour la Visa Premier sont identiques à ceux de la Visa Classic.
Pour une gestion plus simple de votre budget, il est possible de modifier les plafonds de votre carte de manière permanente, sous réserve de l’accord de votre conseiller.
La carte Visa Premier de Monabanq inclut le service d’Assistance Visa qui prend en charge durant vos déplacements à l’étranger ou en France.
Les avantages de la carte Visa Premier :
- Paiements et retraits à l'international
- Assurance décès et invalidité
- Assistance médicale déplacement
- Garanties pour toute la famille lors de voyage, vacances au ski, location de voiture
La Carte Visa Platinum Monabanq
| Carte Visa Platinum | |
|---|---|
| Tarif | 9 €/mois |
| Condition de revenus | Aucune |
| Type de débit | Immédiat ou différé |
| Paiements et retraits en zone euro sans frais | Gratuits et illimités |
| Paiements et retraits hors zone euro sans frais | Gratuits et illimités |
| Assurances | Assurance Visa Platinum |
La carte Platinum de Monabanq est une carte bancaire très haut de gamme.
La carte Platinum de Monabanq, disponible uniquement depuis fin 2021, est une carte bancaire très haut de gamme. Facturée 9 euros par mois, elle est disponible en débit immédiat ou différé. La carte Visa Platinum s’accompagne de nombreux avantages, notamment un premier niveau de conciergerie VIP (6 jours sur 7) et un accès privilégié aux salons dans les aéroports.
D’autre part, les garanties, assurances et indemnisations dont vous pouvez bénéficier sont plus généreuses que sur une carte Visa Premier.
Les tarifs en vigueur pour les opérations à l’étranger dépendent de l’offre souscrite.
Ainsi, pour les clients des offres Pratiq, Pratiq+ et Uniq, les paiements par carte dans un pays de l’EEE sont offerts, et les paiements effectués hors zone euro sont facturés 2 % du montant. Les clients ayant souscrit à l’offre Uniq+ bénéficient de la gratuité pour toutes leurs opérations de paiement, où qu'elles soient effectuées.
Les retraits effectués dans un pays de l’EEE sont tous gratuits, indépendamment de la carte souscrite. Hors Espace Économique Européen, vous disposez, avec les offres Pratiq+ et Uniq, de 3 retraits offerts par an. Une fois que vous avez dépassé ce quota, chaque nouveau retrait est facturé 2 % du montant. En revanche, avec la formule Uniq+, vous bénéficiez de la gratuité sur l’ensemble de vos retraits à l’étranger.
Les avantages de la carte Visa Platinum :
- Paiements et retraits à l'international
- Assurance décès et invalidité
- Assistance médicale déplacement
- Plus d'assurances incluses (vols, retards, détérioration des bagages...)
- Service de conciergerie
Assurances des cartes Monabanq
Les trois cartes proposées par Monabanq incluent des assurances. Cependant selon la carte choisie vous n'avez pas accès aux mêmes assurances. Pour vous aider, nous avons résumé toutes les assurances dans le tableau ci-dessous :
| Cartes | Visa Classic | Visa Premier | Visa Platinum |
|---|---|---|---|
| Assurance décès et invalidité | Jusqu'à 46 000 € | Jusqu'à 46 000 € | Jusqu'à 46 000 € |
| Assistance médicale | Oui | Oui | Oui |
| Prise en charge des frais d'hébergement en cas de maladie | Non | 125€/nuits et jusqu'à 10 nuits | 125€/nuits et jusqu'à 10 nuits |
| Remboursement des frais médicaux | Non | Jusqu'à 155 000 € | Jusqu'à 155 000 € |
| Assurance annulation de voyage | Non | Jusqu'à 5 000 € | Jusqu'à 5 000 € |
| Assurance retard d'avion et/ou retard de bagage | Non | Jusqu'à 400 € | Jusqu'à 600 € |
| Assurance perte, détérioration, vol de bagages | Non | Jusqu'à 800 €/bagage | Jusqu'à 1 300 €/bagage |
| Assurance véhicule de location (remboursement de la franchise) | Non | Oui | Oui |
| Interruption de voyage | Non | Jusqu'à 5 000 € | Jusqu'à 5 000 € |
| Assurance neige et montagne | Non | Oui | Oui |
| Responsabilité civile à l'étranger | Non | Jusqu'à 1 525 000 €/événement | Jusqu'à 2 300 000 €/événement |
| Service conciergerie de 9h à 21h du lundi au samedi | Non | Non | Oui |
Souscription et activation d'une carte Monabanq : comment ça fonctionne ?
La souscription d’une carte Monabanq en 3 étapes
La procédure de souscription d’une carte Monabanq est très simple et, comme pour la majorité des banques en ligne, elle s’effectue de façon dématérialisée. Pour ouvrir un compte Monabanq, il suffit :
- D’être majeur et déjà titulaire d’un compte dans une autre banque
- De résider en France
- D’être en mesure de déposer 150 € sur son compte courant à l’ouverture
Ensuite, trois étapes suffisent à ouvrir votre compte et recevoir votre carte bancaire :
- Remplir le formulaire d'ouverture de compte en ligne
- Faire le dépôt initial
- Télécharger les pièces justificatives
Remplir le formulaire ne vous prendra que quelques minutes, Il s’agit de communiquer à la banque vos informations personnelles, telles que votre nom, prénom ou encore votre âge. C’est également au cours de cette première étape que vous devez mentionner quel type de compte vous souhaitez ouvrir (individuel ou joint) et à quelle formule voulez-vous souscrire.
Une fois le formulaire complété, vous devez procéder à un premier versement afin de valider l’ouverture de votre compte. Monabanq demande ainsi que vous versiez 150 euros sur votre compte courant. Veuillez noter que cette somme sera disponible dès l'ouverture de votre compte.
Enfin, vous devez transmettre les pièces justificatives demandées pour finir la souscription.
Les pièces justificatives pour ouvrir un compte Monabanq :
- Photocopie de vos pièces d'identité officielles en cours de validité : Carte Nationale d'Identité (recto et verso), passeport (pages où figurent votre signature et votre photo), ou titre de séjour de France (recto et verso)
- Photocopie d'un justificatif de domicile : dernière quittance de loyer délivrée par un professionnel (les quittances de loyer manuscrites délivrées par un particulier ne sont pas acceptées), facture d'électricité, de gaz, d'eau de moins de 3 mois…
- Un relevé d'identité bancaire (RIB) à vos noms et prénoms d'un compte bancaire détenu dans un autre établissement de la zone euro
- Justificatif de revenus
Activation et renouvellement des cartes Monabanq
Afin de procéder à cette activation, effectuez un retrait dans un distributeur automatique de billets ou réalisez un paiement chez un commerçant.
Votre carte Monabanq est renouvelée automatiquement lorsqu’elle arrive à date d’échéance, sauf si :
- Vous avez demandé la résiliation à échéance de votre carte
- Si Monabanq s’oppose à son renouvellement, par exemple en cas d’usage abusif
Il est également possible de demander un remplacement anticipé de celle-ci, en cas de perte ou de casse par exemple.
Dans ce cas de figure, veuillez noter que le code ne change pas.
Pour cela, envoyez une demande par email depuis la messagerie client en précisant :
- Votre numéro de compte
- La carte associée
- Le motif de son renouvellement anticipé : carte muette, cassée, bloquée suite à 3 faux codes ou remplacement après opposition
Veuillez noter que ce renouvellement anticipé est facturé 10 € avec les offres Pratiq+ et Uniq. En revanche, il est gratuit avec la formule Uniq+.
Pour finir, sachez qu’il est possible de s’inscrire au service gratuit d'alerte SMS/Mail, qui permet d’être averti dès que votre nouvelle carte est envoyée.
Par mesure de sécurité, lorsque vous recevez votre carte bancaire, celle-ci est inactive. Il est possible de l’activer dès sa réception.
Les plafonds de paiements et de retraits
Chez Monabanq, les plafonds de paiements et de retraits sont liés à votre revenu et non à votre carte. Il y a différents plafonds selon si vous avez un compte individuel ou un compte joint. Ces plafonds sont modulables, vous pouvez augmenter ou bien, au contraire, baissez votre plafond de manière temporaire.
| Compte individuel | ||
|---|---|---|
| Revenus | Plafond de paiements | Plafond de retraits |
| moins de 1 000 € | 1 000 €/30 jours glissants | 300 €/7 jours glissants |
| 1 000 € - 1 800 € | 1 500 €/30 jours glissants | 400 €/7 jours glissants |
| 1 800 € - 3 000 € | 2 000 €/30 jours glissants | 500 €/7 jours glissants |
| plus de 3 000 € | 2 500 €/30 jours glissants | 600 €/7 jours glissants |
| Compte joint | ||
|---|---|---|
| Revenus | Plafond de paiements | Plafond de retraits |
| moins de 1 000 € | 750 €/30 jours glissants | 200 €/7 jours glissants |
| 1 000 € - 1 800 € | 1 000 €/30 jours glissants | 300 €/7 jours glissants |
| 1 800 € - 3 000 € | 1 500 €/30 jours glissants | 400 €/7 jours glissants |
| plus de 3 000 € | 2 000 €/30 jours glissants | 500 €/7 jours glissants |
Comment faire opposition à ma carte ?
En cas de perte ou de vol de votre carte bancaire, il est possible d'effectuer votre opposition entièrement en ligne, depuis votre Espace Client. Pour cela rendez-vous dans la rubrique « Opérations sur un compte > Gestion des cartes » :
- Cliquez sur le bouton « Opposition »
- Choisissez le motif de l'opposition : Perte ou vol (cela comprend également les utilisations frauduleuses)
- Indiquez si vous avez perdu votre code confidentiel, ou si celui-ci a été volé
- Précisez si vous souhaitez une nouvelle carte (la carte est commandée automatiquement)
- Cliquez sur "Valider"
- Vous pouvez aussi réaliser cette opération depuis l’application mobile Monabanq, rubrique "cartes"
Par téléphone, contactez le centre d’opposition au 03 88 39 85 78.
Depuis l’étranger, composez-le + 33 3 88 39 85 78.